MUÔN KIỂU LỪA ĐẢO NGƯỜI DÂN NHẸ DẠ CẢ TIN

Thời gian qua, mặc dù thông tin trên báo đài, mạng xã hội hay các thông báo của lực lượng chức năng về tình hình tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng được phát đi liên tục thế nhưng vẫn còn rất nhiều người dân do nhẹ dạ cả tin, thiếu hiểu biết và không đề cao cảnh giác nên vẫn bị các đối tượng xấu lừa gạt chiếm đoạt tài sản với số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.

Đã cảnh báo, vẫn bị lừa

“Alo m, có tiền chuyển cho t mượn 5tr, t cần gấp hni, sáng mai t ck lại nghe. M ck vô tk ni nì: 2123……” (Được hiểu là: Alo mày, có tiền chuyển cho tao mượn 5triệu, tao cần gấp hôm nay, sáng mai tao chuyển khoản lại nhé. Mày chuyển khoản vào tài khoản này: 2123……”. Không một cuộc gọi xác minh xem người nhắn tin có phải là bạn của mình hay không, H đã vội chuyển tiền vào số tài khoản đó và xem như …. 5 triệu đồng không cánh mà bay!

Câu chuyên của ông T (tổ dân phố 1, P. Phú Bài, TX. Hương Thủy) khi nhận được cuộc gọi từ tài khoản Facebook của con gái ông T đang du học tại nước ngoài  với hình ảnh video là con gái mình nhưng tín hiệu không ổn định (đối tượng sử dụng công nghệ Deepface để lừa đảo) đã chuyển vào số tài khoản do đối tượng lừa đảo cung cấp số tiền hơn 70 triệu đồng. Sau khi thực hiện chuyển tiền xong ông T liên lạc với con gái để thông báo đã gửi tiền thì tá hỏa phát hiện ra mình đã bị lừa. Hay như trường hợp cô giáo N.T.T, giáo viên 1 trường học trên địa bàn TX. Hương Thủy khi nhận được điện thoại của đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên nhà mạng thông báo thời gian sẽ khóa sim (thời điểm các nhà mạng cập nhật sim chính chủ) đã nhẹ dạ tin theo lời của đối tượng lừa đảo, cung cấp số CCCD, tài khoản ngân hàng, mã OTP. Sau đó số tiền hơn 250 triệu đồng trong tài khoản của cô T biến mất (đối tượng lừa đảo đã đánh cắp tài khoản ngân hàng của cô T và chiếm đoạt số tiền trên).

Các trường hợp trên chỉ là một trong vô số trường hợp người dân bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Người mất ít thì vài triệu, người mất nhiều thì vài trăn triệu có khi đến vài tỷ, hàng chục tỷ. Các đối tượng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi như chiếm quyền sử dụng các tài khoản mạng xã hội (facebook, zalo…), mạo danh người thân, mượn tiền giải quyết việc gấp; giả danh cơ quan thực thi pháp luật, cán bộ cơ quan nhà nước, nhân viên ngân hàng thông báo trúng thưởng, gửi tin nhắn rác, hỗ trợ chuyển đổi sim từ 3G lên 4G; trao đổi, mua bán hàng hóa qua mạng; kêu gọi đầu tư kinh doanh đa cấp, tiền ảo, thiết lập các trang mạng ngân hàng giả mạo để lấy dữ liệu thông tin khách hàng; sử dụng giấy tờ giả mở tài khoản, giả mạo chứng từ để chuyển tiền, rút tiền, vay tiền; lợi dụng phòng, chống dịch bệnh…Quá trình hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, các đối tượng thường xuyên thay đổi thông tin cá nhân, số điện thoại, tài khoản ngân hàng, tài khoản mạng xã hội, sử dụng tài khoản ảo, thay đổi địa bàn hoạt động, cư trú nhằm đối phó với công tác phòng ngừa, điều tra xử lý của cơ quan chức năng.

Thủ đoạn lừa đảo hiện nay

Hiện nay, có rất nhiều thủ đoạn lừa đảo mà các đối tượng xấu sử dụng để lừa người dân. Nhất là những người dân sống ở vùng nông thôn, người neo đơn, … Thủ đoạn mà chúng thường sử dụng như: chiếm quyền điều khiển các tài khoản mạng xã hội như zalo, facebook... bắt chước thói quen nhắn tin, xưng hô mạo danh người thân của bị hại nhờ thanh toán chuyển khoản hoặc gửi tiền giải quyết việc gấp vào các tài khoản ngân hàng trung gian.       

Mạo danh cơ quan Công an, Viện kiểm sát đe dọa bị hại có liên quan đến đường dây tội phạm, sau đó kết bạn zalo gửi lệnh bắt bị hại đồng thời yêu cầu bị hại kê khai và chuyển tiền để phục vụ công tác điều tra; sau 01 ngày nếu không có liên quan đến tội phạm sẽ trả lại tiền cho bị hại còn nếu bị hại không đồng ý thì tất cả các tài khoản ngân hàng của bị hại sẽ bị phong tỏa. Khi nhận được tiền trong tài khoản bọn chúng nhanh chóng rút tiền, xóa hết các dấu vết.

Mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thông báo tài khoản của khách hàng bị lỗi xâm nhập, lỗi bảo mật hoặc khách hàng nhận được một khoản tiền nhưng lỗi giao dịch.... sau đó yêu cầu bị hại cung cấp tài khoản, mật khẩu đăng nhập, mã OTP để sữa lỗi hệ thống và thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Đối tượng gửi tin nhắn thông báo trúng thưởng theo chương trình của Ngân hàng, của các công ty hoặc giao dịch mua bán, tặng quà qua mạng hoặc thực hiện cuộc gọi giả mạo cán bộ ngân hàng và yêu cầu khách hàng đăng nhập theo đường link giả mạo tương tự giao diện dịch vụ ngân hàng điện tử của ngân hàng. Sau đó yêu cầu cung cấp các thông tin bảo mật như tên, mật khẩu đăng nhập, mã OTP, thông tin thẻ… để chiếm đoạt tiền

Đối tượng mạo danh nhân viên nhà mạng, gọi điện thoại giới thiệu đang có chương trình “hỗ trợ chuyển đổi sim từ 3G lên 4G", hoặc đổi sim để nhận ưu đãi và hối thúc nạn nhân nâng cấp lên sim 4G nếu không sẽ không thể sử dụng. Đối tượng sẽ hướng dẫn chủ sim số điện thoại soạn tin theo cú pháp. Sau khi thực hiện thao tác soạn và gửi tin nhắn, ngay lập tức sim số điện thoại đã bị đánh cắp. Sau khi chiếm quyền kiểm soát sim của người dùng, kẻ gian dùng chính sim đó lấy mã OTP từ ngân hàng gửi về sử dụng các dịch vụ tín dụng, vay tiền online… dưới danh nghĩa nạn nhân.

Đối tượng mạo danh CSGT gọi điện gửi thông báo phạt nguội giao thông: Các đối tượng lợi dụng việc phạt nguội là người vi phạm giao thông không bị xử lý ngay, chúng tạo dựng thông tin giả mạo gửi tới các chủ phương tiện nhằm mục đích lừa đảo chủ phương tiện đóng tiền phạt bằng cách chuyển khoản qua các tài khoản ngân hàng.

Nâng cao cảnh giác cá nhân

Nâng cao cảnh giác cá nhân là điều quan trọng để hạn chế thiệt hại tài sản, không tạo kẻ hở cho đối tượng lừa đảo hoạt động. Đồng thời góp phần đảm bảo an ninh trật tự tại địa phương. Vậy cần làm gì để nhận diện tội phạm lừa đảo?

Trước hết, chúng ta cần đề cao cảnh giác khi nhận các cuộc gọi đến bằng điện thoại cố định, người gọi tự xưng là cán bộ cơ quan nhà nước, đặc biệt là lực lượng Công an để thông báo, yêu cầu điều tra vụ án qua điện thoại; Không cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, địa chỉ nhà ở… cho bất kỳ đối tượng nào khi chưa rõ nhân thân, lai lịch của người đó.

Người dân khi mua hàng qua mạng cần sàng lọc, kiểm tra kỹ thông tin quảng cáo, rao bán về hàng hóa, danh tính của người bán hàng, lựa chọn địa chỉ uy tín, hình thức thanh toán minh bạch. Không nên chuyển tiền cọc mua hàng khi không rõ thông tin, danh tính, địa chỉ của người bán.

Thường xuyên kiểm tra và cập nhật các tính năng bảo mật, quyền riêng tư trên các tài khoản mạng xã hội. Thường xuyên thay đổi và đảm bảo độ mạnh của mật khẩu. Không chia sẻ quá nhiều thông tin cá nhân lên mạng xã hội.

Thận trọng khi nhận các thư điện tử, kiểm tra kỹ địa chỉ thư điện tử nhận được xem có đúng là thư của người mình quen biết gửi đến hay không, không nhấp vào liên kết hoặc mở tệp đính kèm trong thư điện tử đến từ người gửi không xác định. Chỉ mở thư điện tử hoặc tải xuống ứng dụng, phần mềm đáng tin cậy.

Không cung cấp thông tin cá nhân, địa chỉ, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng của mình cho đối tượng không quen biết. Thận trọng rà soát và kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Đồng thời có biện pháp bảo vệ các tài khoản ngân hàng, tài khoản cá nhân để tránh bị các đối tượng lợi dụng chiếm đoạt. Tuyệt đối cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn facebook, zalo.. yêu cầu chuyển tiền. Cảnh giác với các tất cả các cuộc gọi, tin nhắn thông báo trúng thưởng hoặc có liên quan đến giao dịch ngân hàng.

Trong trường hợp phát hiện các vụ việc có liên quan đến hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng, cần báo ngay cho Cơ quan Công an nơi gần nhất để được giải quyết./.

Thành Minh